KOBİ'lerde finansman sorunu yeniden tartışılıyor: "Asıl eksik finansal görünürlük"

Valor Kurucusu Sefa Karaca, KOBİ'lerin en büyük sorununun finansmana erişim değil, finansal yönetim ve görünürlük eksikliği olduğunu söyledi. Karaca, veriye dayalı yönetim anlayışını benimseyen işletmelerin kriz dönemlerinde daha güçlü kaldığını vurguladı.

Türkiye'deki işletmelerin yüzde 99,8'ini oluşturan ve toplam istihdamın yüzde 64'ünden fazlasını sağlayan KOBİ'lerin en büyük sorununun sanıldığı gibi finansmana erişim olmadığı öne sürüldü.

Valor Kurucusu Sefa Karaca, şirketlerin büyümesini ve sürdürülebilirliğini tehdit eden temel riskin finansal görünürlük eksikliği olduğunu belirterek, birçok işletmenin finansal performansını yeterince analiz edemediği için yatırımcı ve bankaların beklentilerini karşılamakta zorlandığını ifade etti.

"Bankalar geleceği de görmek istiyor"

Karaca, finans kuruluşlarının yalnızca şirketlerin bilançosunu değil, geleceğe yönelik planlarını ve finansal yönetim becerilerini de değerlendirdiğini söyledi.

Nakit akışı projeksiyonu hazırlamayan, bütçe disiplini oluşturmayan ve düzenli finansal raporlama yapmayan işletmelerin krediye erişimde dezavantaj yaşadığına dikkat çeken Karaca, "Finansmana ulaşmanın yolu yalnızca kredi talep etmekten değil, şirketin finansal yapısını doğru yönetebilmesinden geçiyor." değerlendirmesinde bulundu.

Aile şirketlerinde kuşak değişimi alarm veriyor

Karaca, Türkiye'de işletmelerin büyük bölümünün aile şirketi yapısında faaliyet gösterdiğini hatırlatarak, uluslararası araştırmalara göre aile şirketlerinin yalnızca yüzde 30'unun ikinci kuşağa, yüzde 10-15'inin ise üçüncü kuşağa ulaşabildiğini söyledi.

Bu durumun temel nedenleri arasında kurumsallaşma eksikliği, finansal kararların kişilere bağlı yürütülmesi ve sürdürülebilir yönetim sistemlerinin yeterince oluşturulamaması gösterildi.

"Ciro artışı tek başına başarı anlamına gelmez"

Özellikle yüksek enflasyon dönemlerinde birçok işletmenin satışlarını artırmasına rağmen kârlılık ve nakit yönetiminde ciddi sorunlar yaşayabildiğini belirten Karaca, ciro artışının her zaman finansal güç anlamına gelmediğini vurguladı.

İşletme sermayesini, kârlılığı ve nakit dönüş hızını takip etmeyen şirketlerin büyürken aynı zamanda finansal olarak zayıflayabildiğini ifade eden Karaca, sağlıklı büyümenin ancak doğru finansal planlama ile mümkün olacağını kaydetti.

Veriye dayalı yönetim rekabette öne çıkaracak

Karaca'ya göre önümüzdeki dönemde başarıya ulaşacak şirketler; finansal analizlerini düzenli yapan, nakit akışını planlayan, bütçe performansını sürekli takip eden ve kararlarını veriye dayandıran işletmeler olacak.

Finansal görünürlüğünü artıran şirketlerin hem yatırımcı hem de finans kuruluşları nezdinde daha güvenilir hale geleceğini belirten Karaca, "Gelecekte şirketleri ayakta tutacak unsur yalnızca satış yapmak değil; kaynaklarını verimli yöneten, finansal verilerini doğru analiz eden ve geleceğini planlayabilen işletmeler olacaktır." dedi.